El Servicio de Administración Tributaria (SAT) compartió la lista de 2025 de las palabras prohibidas en transferencias bancarias, que no son aceptadas ni en broma, para que tengas cuidado.
Y es que el SAT es el organismo de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público encargado de supervisar tanto egresos como ingresos de los contribuyentes y con esto, evitar delitos como el lavado de dinero.
Por lo mismo, el SAT revisa desde los conceptos en transferencias bancarias, hasta de dónde proviene y la cantidad enviada, especialmente si son envíos de dinero entre cuentas propias.
Palabras prohibidas en transferencias bancarias por el SAT; lista 2025 actualizada
Uno de los datos que revisa el SAT son los conceptos de las transferencias bancarias, por lo que hay una lista de palabras prohibidas actualizada al 2025, que debes evitar para no tener problemas con Hacienda.
Y es que el SAT, tal como informa en sus diversos boletines, supervisa los conceptos de las transferencias bancarias con ayuda de la Inteligencia Artificial.
Por lo que tanto el SAT como las entidades financieras recomiendan no bromear con alguna de las palabras prohibidas en transferencias de las lista 2025.
De utilizar alguna de estas palabras prohibidas en transferencias, el SAT podría comenzar una investigación detallada de la transacción, que como se mencionó, derivaría en varias sanciones.
Por lo mismo, esta es la lista 2025 de palabras prohibidas en transferencias bancarias por el SAT:
- droga
- fraude
- apuesta
- armas
- robo
- lavado
- soborno
- extorsión
- alusiones sexuales
- o cualquier tipo de delito
- nombres ficticios o inusuales
- frases humorísticas
Para evitar problemas con el SAT, además de evitar las palabras prohibidas en transferencias de la lista ya mencionada, lo ideal es que los conceptos sean claros y precisos, alineados con el movimiento realizado.
Además de usar términos sencillos que reflejen la operación y tener todos tus registros en orden, ya que el SAT te puede citar con tus documentos para que expliques una transacción que no le gustó.
Palabras prohibidas en transferencias bancarias: Sanciones del SAT si las usas
¿Qué pasa si utilizo palabras prohibidas en transferencias? De manera inicial, la Secretaría de Hacienda y el SAT podrían comenzar una averiguación de la transacción y como se mencionó, citarte.
Si bien el SAT tiene la capacidad de imponer sanciones económicas o multas, tanto a personas como a empresas que no cumplan sus obligaciones fiscales, no sería el caso al utilizar las palabras prohibidas en transferencias.
Pero tendrías que presentar diversos documentos para declarar la legalidad de la transacción, que puede derivar en irregularidades en emisiones de comprobantes fiscales o discrepancias de contabilidad, que sí conllevan multas.
